Не спешите возвращать!

Ошибочный перевод едва не обернулся для Людмилы Коваленко обвинением в мошенничестве. Будучи предпринимателем, женщина привыкла к частым уведомлениям от онлайн-банков, поэтому сначала поступление в 73 тыс. рублей не вызвало каких-то вопросов. Через какое-то время она поняла, что отправитель ошибся, и поспешила вернуть ему деньги. Но к тому моменту он уже обратился в суд. Подробнее — в материале tmn.aif.ruПроблема в один кликНеожиданное поступление на банковский счет Людмилы обернулось для нее списанием более 140 тыс. рублей. Как оказалось, житель другого региона, оплачивая съемную квартиру, по ошибке отправил ей 73 тыс. рублей. Затем мужчина обратился в банк и попросил предоставить информацию о получателе, чтобы вернуть свои кровные. Однако организация ему в этом отказала, ссылаясь на защиту личных данных.«Потом он обратился в суд, обвинив меня в незаконном обогащении. Средства, которые случайно поступили на мою карту, я вернула по указанному в чеке номеру, так как чужого мне не надо. Но они „зависли“ на полпути из-за блокировки счетов, потому банк расценил перевод как подозрительную активность. Пока я разбилась в причинах, с меня взыскали заявленную сумму истца, проценты за пользование чужими деньгами — 9 746 рублей, а также 1987 рублей за судебные расходы», — рассказывает Коваленко.Изначально Людмилу заподозрили в отмывании денег, но подтвердить ее участие в криминальной схеме полиции не удалось.«У меня получилось доказать, что случайное поступление никак не зависело от моих действий. Помимо этого, мужчина все-таки получил те деньги, которые были отправлены мной до блокировки счетов. Суд постановил вернуть мне не только их, но и необоснованно списанный процент», — говорит она.Последствия ошибочных переводов испытала на себе не только Людмила. В социальных сетях обсуждают историю мужчины, который лишился доступа ко всем банковским счетам после того, как ему написала незнакомка.«Здравствуйте, извините за беспокойство. Дело в том, что я перевела вам всю свою зарплату, перепутала одну цифру в номере».Совестливый получатель вернул всю сумму через оператора банка, чтобы обезопасить себя от обвинений. Однако даже это ему не помогло. Как выяснилось, россиянин попал в мошенническую схему по отмыванию денег. Злоумышленники использовали его как промежуточное звено для легализации средств. В итоге все счета пострадавшего были заблокированы без объяснения причин.Все случайное — неслучайно?По словам финансиста Алексея Воронина, сам по себе отказ вернуть ошибочно переведенные деньги не преступление. Поэтому бояться угроз со стороны отправителя не стоит.«Чтобы не стать фигурантом уголовного дела, правильнее будет убедиться в достоверности поступлений. Мошенники часто используют поддельные сообщения, чтобы ввести жертву в заблуждение и убедить ее отправить средства на другой лицевой счет. Таким образом аферисты „очищают“ через добросовестных людей „грязные“ деньги, чтобы их не отследили. Банк, обнаружив подобную транзакцию (перевод от незнакомца с последующим возвратом) может заблокировать счета, расценивая клиента как потенциального участника криминальной схемы. Поэтому лучше будет сразу сообщить о подозрительном поступлении в банк, представив данные отправителя: номер телефона, время и сумму перевода», — говорит Алексей.Однако стоит помнить, что случайный перевод действительно может поступить в результате человеческой ошибки.«Оставьте заявление в онлайн-банке или сообщите о произошедшем по горячей линии. Не переводите средства между счетами и не обналичивайте их. Это может грозить обвинениями в краже чужого имущества. На случай спорных ситуаций сохраняйте переписку с банком и любые сообщения от отправителя. И еще один важный момент: никогда не соглашайтесь на предложения оставить себе часть суммы в виде компенсации за беспокойство. Человек может запросто подать на вас в суд за неполный возврат, а также потребовать компенсацию», — рассказывает Алексей.Как уверяет финансист, банк самостоятельно свяжется с отправителем и примет меры для аннулирования транзакции. Таким образом вы обезопасите себя от претензий и предотвратите возможную блокировку своих счетов.